我被銀行問了我錢的來源

去銀行存了500萬現(xiàn)金，銀行就不查錢的出處。作為商業(yè)銀行，只要你存錢，它一定會(huì)非常樂意為你辦理存款手續(xù)的。銀行不調(diào)查錢的由來。

銀行不查

即使去銀行存了500萬美元，銀行也不調(diào)查錢的出處。現(xiàn)在商業(yè)銀行為了提取存款已經(jīng)進(jìn)入白熱化階段。你去銀行存了500萬元。老實(shí)說，如果你的錢不是假的錢，銀行就不會(huì)在意你的這筆錢是從哪里來的。

因此，如果你存了500萬美元，商業(yè)銀行就一定會(huì)存錢。我去貴賓室接你，給你倒一杯熱茶。關(guān)于錢的由來，銀行不詢問，也不調(diào)查。但是，如果你真的存了500萬美元的話，最好早點(diǎn)和銀行預(yù)約時(shí)間。結(jié)果，500萬元的存款不是小數(shù)字。你最好去貴賓室。這樣的話，可以節(jié)省自己寶貴的時(shí)間，變得安全。

銀行按規(guī)定報(bào)告

去銀行存錢的話，銀行不會(huì)調(diào)查，但是銀行也會(huì)按照相關(guān)規(guī)定報(bào)告信息。你在銀行存款500萬元，按照中央銀行的《金融機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，一般自然人的客戶超過5萬元，非自然人的客戶超過200萬元，那么商業(yè)銀行都按照中央銀行的規(guī)定報(bào)告。

實(shí)際上，現(xiàn)在的監(jiān)督管理還很完善。500萬元是你辛辛苦苦掙來的，平時(shí)如果沒有可疑的行動(dòng)和資金往來，即使存了500萬美元，也沒有人管理。

銀行作為企業(yè)，希望顧客越存錢越好，但在追求利益的同時(shí)，也害怕監(jiān)督管理部門的處罰。比較兩者的利害關(guān)系的話，銀行不會(huì)協(xié)助客人隱瞞情況。所以，存錢的時(shí)候要注意。其實(shí)銀行一問，你說的都是未來的證詞。銀行絕對(duì)不會(huì)隱瞞或泄露。不違反人行的反洗錢條例。

結(jié)論

如果把500萬美元的資金存入銀行，銀行就不會(huì)調(diào)查資金來源，但是存現(xiàn)金確實(shí)很麻煩。像你這樣的有錢人，還是轉(zhuǎn)帳比較好吧。不僅方便，資金的原委也很清楚。反洗錢中心即使用大數(shù)據(jù)進(jìn)行調(diào)查，也不會(huì)給人添麻煩。